Банк «Точка» эффективно защищен от мошенничеств
Бизнес-задача
Необходимость системы возникла из-за того, что участились случаи нелегального перевода денежных средств
«Точка» – филиал банка «Открытие», который был создан на основе ИТ-сервисов ликвидированного «Банк24.ру». Среди этих сервисов – система по борьбе с мошенничеством в сфере дистанционного банковского обслуживания (ДБО).
В «Банке24.ру» необходимость системы возникла из-за того, что участились случаи нелегального перевода денежных средств со счетов юридических лиц во всем банковском секторе России.
Решение
Решение внедрялось силами трех команд: сотрудников «Банка24.ру», специалистов DIS Group и вендора NICE Actimize
В качестве основы для системы по борьбе с мошенничествами была выбрана промышленная антифрод-платформа Nice Actimize.
Решение внедрялось силами трех команд: сотрудников «Банка24.ру», специалистов DIS Group и вендора NICE Actimize. В состав комплексного решения вошло несколько модулей. Модуль по борьбе с мошенничеством в сфере ДБО для юридических лиц осуществляет проверку оказания банковских услуг онлайн. Actimize RCM – web-интерфейс для проведения расследований. Модуль Policy Manager позволяет бизнес-аналитикам дополнительно настраивать правила в результате разоблачения новых схем мошенничества. Actimize Visual Modeler служит для ИТ-специалистов средой разработки правил. Также используется модуль интеграции данных для анализа в онлайн- режиме при помощи web-сервисов.
Результат
Система позволила сократить репутационные риски и помогает избегать потерь из-за мошенничеств
Система на основе промышленной платформы NICE Actimize показала свою эффективность для предотвращения мошенничеств и в «Банк24.ру», и в «Точка». Она позволила сократить репутационные риски и помогает избегать потерь из-за мошенничеств.
