Банк «Возрождение» успешно борется с отмыванием денег

В эпоху глобализации финансовых услуг именно банковская система наиболее подвержена рискам, связанным с отмыванием преступных доходов. А строгие требования регуляторов подразумевают не менее строги наказания за их неисполнение. Нарушение законодательства не только может значительно испортить репутацию банка, но и стать причиной лишения лицензии.

Банк «Возрождение» считает для себя приоритетом соблюдение требований регуляторов. Особенно это касается  противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Но соблюдение законодательства требовало от банка значительных затрат.

Руководителю отдела информационных технологий «Возрождения» было необходимо найти техническое решение, которое позволяло бы следовать букве закона и тратить на это меньше. Кроме того, решение должно было помогать банку не только с российским законодательством, но и с требованиями иностранных регуляторов.

Дело в том, что среди клиентов банка – и иностранцы, в частности, американцы. А в США в 2014 году в силу вошёл закон FATCA («О выполнении налоговых требований по зарубежным счетам», Foreign Account Tax Compliance Act). Он действует на счета американцев и за пределами их родины.

Для решения поставленных задач отдел информационных технологий банка выбрал систему NICE Actimize. Она покрывала все потребности банка в области обеспечения соответствия регулятивным требованиям в области ПОД/ФТ.

На тот момент NICE Actimize уже доказала свою эффективность во многих финансовых институтах России, в том числе в Альфа-банке, ВТБ Капитале, Сбербанке КИБ. Внедрением системы занялись специалисты DIS Group, эксклюзивного дистрибутора NICE Actimize в России и СНГ.

В ходе проекта специалисты установили 4 модуля системы NICE Actimize AML.

Первый модуль – FATCA Compliance – обеспечивает соответствие требованиям FATCA. Модуль CDD (Customer Due Diligence) проверяет и оценивает риск клиентов для целей ПОД/ФТ. WLF (Watch List Filtering) проверяет клиентов и транзакции по контрольным спискам (перечень экстремистов, публичных должностных лиц и другие). SAM (Suspicious Activity Monitoring) помогает автоматизировать процессы мониторинга и выявления подозрительных операций клиентов Банка.

Банк «Возрождение» повысил соответствие российскому и американскому законодательству в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Теперь репутационные риски для банка снизились. А расходы на поддержку такого соответствия были оптимизированы.