Обеспечить качественную информационную поддержку управления в компании с такой сложной структурой нелегко. Поэтому «Уралсиб» столкнулся с целым рядом проблем в этой сфере. Стратегическая информация не обладала достаточной аналитичностью, была дезинтегрированной, неоднородной, неформализованной. Операционная – разобщенной, избыточной, несвоевременной и неактуальной, несогласованной и несопоставимой. Для того, чтобы получить единые данные о работе компании, руководство «Уралсиба» приняло решение внедрить отдельный проект. Также этот проект был призван увеличить эффективность операционной работы в компании и снизить затраты ИТ-отдела на работу с данными. В ходе проекта нужно было решить сразу несколько задач. Прежде всего нужно было объединить данные. А для этого – стандартизировать и автоматизировать процедуры их сбора от разных подразделений «Уралсиба». На этом этапе специалистов поджидал целый ряд сложностей. Нужно было объединить информацию из 14 разных систем-источников. Собирать данные нужно было и из удаленных офисов, а это было чревато дополнительными затруднениями. Кроме того, ФК «Уралсиб» хранит очень большие массивы информации, например все отдельные проводки. Вторая задача – обработать полученные данные и привести их к единым справочникам клиентов, субъектов, счетов и так далее. Ко всем данным, которые были интегрированы в единую систему, нужно было добавить управленческую аналитику. В частности, финансовую структуру, управленческий план счетов, региональный разрез, разрез целевых клиентских групп, продуктовый разрез. Третья задача – автоматизировать формирование единой управленческой отчетности по всей финансовой компании. В частности, нужно было автоматизировать отчётность в области CRM (отчетность по крупным клиентам и холдингам), KPI (отчеты по клиентским менеджерам и подразделениям), отчеты по кредитным рискам и другое. Для решения этих задач нужно было построить корпоративное хранилище данных и внедрить ETL-систему (Extract, Transform, Load). При выборе ETL-системы «Уралсиб» рассматривал решения сразу нескольких вендоров.

Тщательный анализ продуктов разных производителей показал, что для решения поставленных задач оптимально подходила ETL-система Informatica – PowerCenter. Решение отличалось гибкостью. Оно позволяло быстро создавать и модифицировать процессы выгрузки и преобразования. Это должно было уменьшить сроки внедрения проекта. Второй фактор выбора PowerCenter – его простота. На обучение разработчика требуется 2-3 дня. А значит, команда «Уралсиба» могла быстро обучиться работе с продуктом. Третий фактор заключался в том, что Informatica позволяла быстро передать все разработки в группу поддержки. Это должно было снизить стоимость внедрения. Также решение Informatica отличалось производительностью, надёжностью, было совместимым с другими продуктами архитектуры. За 8 месяцев проект был успешно внедрён в «Уралсибе» и позволил выполнить все поставленные задачи. Было построено хранилище данных, построены эталонные справочники, была сформирована единая отчетность.

Решение Informatica отличалось производительностью, надёжностью, было совместимым с другими продуктами архитектуры. Единая система отчетности и повышение качества данных позволили повысить операционную эффективность всей финансовой компании. Компания смогла быстрее реагировать на изменения финансового рынка. Производительность работы также выросла в несколько раз. В вашей компании уже установлен PowerCenter? Возможно пора установить MDM.

Основной рыночный тренд в секторе ритейлового банкинга – стремление сократить расходы на привлечение, выдачу и обслуживание кредитов. Этого можно достичь за счёт использования удалённых каналов, эффективного сбора задолженности и таргетированной коммуникации с существующими и потенциальными клиентами. Архитектурный ландшафт «Ренессанс Кредит» постоянно расширялся вслед за ростом организации, количество систем увеличивалось. Этот рост сформировал у банка потребность в построении корпоративного хранилища данных для решения различных задач.: формирования аналитической отчетности, расчёта и выгрузки информации в системы сбора просроченной задолженности и БКИ (бюро кредитных историй), проведения эффективных маркетинговых компаний, для которых необходимы самые актуальные данные о клиентах, их продуктах и поведении. Для выполнения подобных задач банк принял решение внедрить платформу интеграции данных.

Informatica – лидер на рынке программного обеспечения для интеграции данных, поэтому выбор для «Ренессанс Кредит» был несложным. Команда банка понимала рынок и знала, что решение Informatica PowerСenter отлично зарекомендовало себя в России. У компании Informatica есть надёжные партнёры и сообщество пользователей, которые постоянно обмениваются опытом применения продуктов для решения тех или иных кейсов. К тому же, из года в год само решение Informatica PC уверенно удерживает лидерские позиции в квадранте Gartner, что ещё раз подтверждает его качество. После внедрения Informatica PowerСenter стал ключевым элементом экосистемы корпоративного хранилища «Ренессанс Кредит».

Платформа помогает обеспечивать поддержку важных операционных процессов. В задачи Informatica PowerСenter по решению архитекторов «Ренессанс Кредит» входит не только загрузка данных в корпоративное хранилище, но и снабжение данными систем банка, не связанных с аналитикой и отчётностью. Таким образом, платформа помогает обеспечивать поддержку важных операционных процессов. Построение корпоративного хранилища на базе ПО Informatica открыло для банка множество дополнительных возможностей. Например, оно помогло банку значительно увеличить эффективность взыскания. Сделать это удалось благодаря тому, что необходимая информация о клиенте теперь предоставляется не за 4-7 дней, как раньше, а за 1-2. Также позитивный эффект дало и улучшение качества выгружаемых данных.

У Банка Хоум Кредит около 100 000 точек продаж. О каждой из них банк хранит большое количество информации. Среди данных, которые хранит банк есть особенно важные – так называемые мастер-данные. Мастер-данные – ключевая информация, которая описывает основные бизнес-объекты компании и регулярно совместно используется большим количеством бизнес-процессов. Использование неточных, неактуальных мастер-данных приводило к дополнительным издержкам. Например, может измениться расположение банкомата, его могут перевезти на другую точку. Если информация об этом не поступит оперативно всем заинтересованным сотрудникам, то бухгалтерия банка продолжит платить по старому договору аренды, а операторы контакт-центр будут отправлять клиентов по старому адресу.

Чтобы избежать таких издержек, руководство Банка Хоум Кредит приняло решение внедрить MDM-систему (систему по управлению мастер-данными). Изначально мастер-данные хранятся в различных системах банка, авторизированные пользователи могут её изменять. MDM должна была по расписанию собирать изменения мастер-данных из разных систем банка. После этого – очищать данные, выявлять дубликаты и по заданным правилам –формировать единые «золотые записи» данных. Такие унифицированные «золотые записи» мастер-данных MDM должна передавать назад в те же системы, откуда изначально собирались мастер-данные. Катализатором внедрения MDM стал проект по реализации новой системы управления эффективностью продаж (Sales Performance Management, SPM). После установки SPM мастер-данные стало необходимо вносить одновременно и в SPM, и в кредитные модули. С первыми мастер-данными работали менеджеры по развитию бизнеса, которые обеспечивают управление сетью торговых точек и работу с партнерами. С помощью вторых – сотрудники банка обеспечивают обслуживание клиентов. Информация в системах могла различаться и дублироваться, что необратимо должно было повлечь ошибки сотрудников и дополнительные затраты. У руководства Банка Хоум Кредит не было сомнения в необходимости внедрения MDM-решения. Дело оставалось за малым – выбрать вендора. После глубокого анализа целого ряда решений, банк остановился на Informatica MDM. Это решение привлекло банк своей мультидоменностью, широкими возможностями, простотой и понятностью настройки правил управления мастер-данными. В частности, удобными показались правила, по которым формируется «золотая запись».

Сотрудники, которые пользуются системами мастер-данных, подключённых к Informatica MDM, стали допускать меньше неточностей. Они могут быть уверены, что те данные, которыми они пользуются верные и актуальные. Банк сократил издержки, которые связаны с такими неточностями. Теперь Банк Хоум Кредит планирует использовать MDM для тех своих систем, где это решение ещё не используется.

Было необходимо найти техническое решение, которое позволяло бы следовать букве закона и тратить на это меньше. В эпоху глобализации финансовых услуг именно банковская система наиболее подвержена рискам, связанным с отмыванием преступных доходов. А строгие требования регуляторов подразумевают не менее строги наказания за их неисполнение. Нарушение законодательства не только может значительно испортить репутацию банка, но и стать причиной лишения лицензии. Банк «Возрождение» считает для себя приоритетом соблюдение требований регуляторов. Особенно это касается противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Но соблюдение законодательства требовало от банка значительных затрат. Руководителю отдела информационных технологий «Возрождения» было необходимо найти техническое решение, которое позволяло бы следовать букве закона и тратить на это меньше. Кроме того, решение должно было помогать банку не только с российским законодательством, но и с требованиями иностранных регуляторов. Дело в том, что среди клиентов банка – и иностранцы, в частности, американцы. А в США в 2014 году в силу вошёл закон FATCA («О выполнении налоговых требований по зарубежным счетам», Foreign Account Tax Compliance Act). Он действует на счета американцев и за пределами их родины.

Для решения поставленных задач отдел информационных технологий банка выбрал систему NICE Actimize. Она покрывала все потребности банка в области обеспечения соответствия регулятивным требованиям в области ПОД/ФТ. На тот момент NICE Actimize уже доказала свою эффективность во многих финансовых институтах России, в том числе в Альфа-банке, ВТБ Капитале, Сбербанке КИБ. Внедрением системы занялись специалисты DIS Group, эксклюзивного дистрибутора NICE Actimize в России и СНГ. В ходе проекта специалисты установили 4 модуля системы NICE Actimize AML. Первый модуль – FATCA Compliance – обеспечивает соответствие требованиям FATCA. Модуль CDD (Customer Due Diligence) проверяет и оценивает риск клиентов для целей ПОД/ФТ. WLF (Watch List Filtering) проверяет клиентов и транзакции по контрольным спискам (перечень экстремистов, публичных должностных лиц и другие). SAM (Suspicious Activity Monitoring) помогает автоматизировать процессы мониторинга и выявления подозрительных операций клиентов Банка.

Банк «Возрождение» повысил соответствие российскому и американскому законодательству в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Теперь репутационные риски для банка снизились. А расходы на поддержку такого соответствия были оптимизированы.

Тинькофф Банк – первый онлайн-банк в России. Эффективное использование больших данных – один из приоритетов компании. Банк активно применяет данные для управленческой отчётности и для предиктивного анализа. Но данные классического хранилища и хранилища больших данных были разобщены, не были интегрированы. Поэтому ИТ-специалистам приходилось тратить человеко-недели и человеко-часы на подготовку даже предварительных данных при запросе от аналитиков. «Нам приходилось вручную вести обработку этих неструктурированных и полуструктурированных данных, что требовало много времени, отвлекало разработчиков от основных задач и резко увеличивало время реакции на появление изменений», – говорит Сергей Сотниченко, руководитель направления управления хранилища данных (DWH) банка Тинькофф. Интеграция данных должна была повысить прибыль за счёт сбора больших данных и более глубокого анализа клиентов. Также должны были снизиться бизнес-риски предложения услуг потенциальному клиенту. При этом эффективность операционной деятельности должна была вырасти за счёт предоставления бизнес-пользователям доступа к данным.

Руководитель направления управления хранилища данных понимал, что Informatica – один из ведущих вендоров в области ETL-решений. Важным фактором при выборе решения стал и тот факт, что у Informatica есть чёткий маршрут развития и развёртывания продукта. Окончательное решение было принято после того, как DIS Group внедрил успешный пилотный проект за несколько недель. На базе продукта Informatica Big Data Management была реализована универсальная модель для интеграции любого типа данных в платформу Hadoop. Визуальная среда разработки, возможность повторного использования бизнес-правил и инструменты для командной разработки, входящие в состав платформы Informatica, дают возможность интеграции огромных объемов (сейчас это около 150 ТБ) полуструктурированных и неструктурированных данных в режиме реального времени из биллинговых систем, мобильных приложений, внутреннего сайта и других источников. С помощью этого решения возможно интегрировать и обычные структурированные данные из баз данных Greenplum и Oracle (это около 30 ТБ). Решение легко может быть масштабировано на уровне корпорации. Аналитические процессы сейчас могут быстро и легко доставлять данные из различных приложений (мобильные, веб- и другие) благодаря высокой скорости доставки данных и встроенных трансформациях, обеспечиваемых платформой Informatica. В результате внедрения решения расширилось взаимодействие между ИТ и бизнесом. Теперь бизнес-подразделениям, например, рискам и маркетингу, больше не нужно обращаться за помощью к ИТ, чтобы извлечь данные из хранилища в Hadoop. Бизнес-пользователи самостоятельно могут получить данные через BI-решение. Благодаря Informatica Big Data Management в пять раз сократилось время получения результатов при запросе данных. Раньше банку требовалось около месяца на передачу готовых данных аналитикам. Сейчас же графические средства разработки Informatica дают возможность самодокументирования и командной разработки.

Решения в банке стали приниматься быстрее и более обоснованно. Уровень конверсии для маркетинговых upsell-кампаний благодаря глубокому исследованию целевой аудитории увеличился в 10 раз. Бизнес-риски снизились. Команда менеджеров по рискам начала опираться на данные профиля потенциального заемщика, построенные в режиме близком к реальному времени. Это позволяет оценить риски сотрудничества с потенциальным заемщиком до выдачи ему кредита, займа или предложения любого другого финансового продукта. Снизились и технические риски. Informatica Big Data Management имеет механизмы управления метаданными и графическое представление зависимостей между метаданными. Они позволяют банку превентивно понимать результаты предполагаемых изменений на уровне всего хранилища.

Создание единой платформы для интегрированного управления рисками. Совместный проект ГК «Иннотех» и Банка ВТБ заключался в разработке и внедрении единой платформы для интегрированного управления рисками на основе открытого программного обеспечения. Платформа должна была консолидировать потоки данных из всех основных риск-систем и повысить эффективность управления капиталом банка.

Платформа должна была консолидировать потоки данных из всех основных риск-систем. В рамках первого модуля работы на основе Informatica Axon Data Governance был создан бизнес-глоссарий, наполнен описаниями витрин, сущностей, атрибутов и различий между ними, контролями и целевыми уровнями качества данных – более 20 тысяч согласованных бизнес-терминов. Бизнес-термины связаны с каталогом метаданных, что позволяет обеспечить сквозную навигацию и поиск бизнес-терминов и метаданных. За каталог метаданных отвечает Informatica Enterprise Data Catalog. В рамках второго модуля загружены данные из 23 систем-источников. На основе Informatica Data Quality реализованы процессы контроля качества и сопоставления данных, пришедших из разных источников (консистентность, непротиворечивость), аналитические кросс-сверки между витринами платформы в разрезе бизнес-сущностей, внутренние идентификаторы платформы. Третий модуль — модуль витрин данных и отчетов. Витрины содержат в себе рассчитанные показатели на основе загруженных данных. Отчеты банка автоматически формируются по запросу и используются в бизнес-процессах.

Модули системы бесшовно интегрированы между собой и с ключевыми информационными системами (ИС). Благодаря разработке и внедрению системы управления рисками:

• Аналитики, специалисты datascience и бизнес-эксперты могут с большим доверием относиться к данным, имеют возможность работать с подготовленными, проверенными и очищенными данными, быстро искать расположение нужных данных в логическом слое, использовать результаты автоматизированных отчетов;
• В 2,5 раза сократилось время подготовки данных для расчета риск-метрик;
• Реализовано единое окно данных для рисков Банка и Банковской группы, которое позволяет подключать новые источники данных, используя разработанные алгоритмы доставки, проверки и подготовки данных. Подготовленные данные востребованы различными подразделениями Банка.

Проект Иннотех и ВТБ «Внедрение Платформы исследования рисков (Risk Research Platform, RRP)» получил премию GlobalCIO в категории «Лучшее отраслевое решение — Страховые компании и Управление рисками».

Внедрить единую систему управления данными. Банк ВТБ стремился более эффективно классифицировать свои данные и централизованно ими управлять. Для этого было принято решение внедрить единую систему управления данными Data Governance.

Система Data Governance в ВТБ включает в себя три модуля управления данными. В основе каждого из них – решение Informatica. В основе бизнес-глоссария – Informatica Axon Data Governance, в основе каталога метаданных – Informatica Enterprise Data Catalog, в основе модуля обеспечения качества данных – Informatica Data Quality. К реализации проекта банк ВТБ привлёк специалистов компании DIS Group.

Качество и надёжность корпоративных данных. Аналитики, data scientists, ИТ-специалисты и другие сотрудники банка смогут быстрее проверять качество и надёжность корпоративных данных.Банк получил возможность ускорить сегментирование клиентских данных, разрабатывать более персонализированные предложения, развивать партнёрскую экосистему и быстрее выводить новые продукты и услуги на рынок. Также новая система позволит сократить сроки подготовки отчётов ВТБ для регуляторных органов.