Решение NICE Actimize FATCA Compliance позволяет обеспечить полную комплексную автоматизацию в рамках реализации программ соответствия требованиям FATCA. Применение решения обеспечивает автоматизацию процессов идентификации, управления и получения отчетности по FATCA-статусу для клиентов, коммерческих организаций и владельцев на всех этапах жизненного цикла.
Решение позволяет финансовым институтам создать и эффективно применять программу соответствия требованиям FATCA с минимальным воздействием на клиентов и бизнес компании.
Решение Actimize FATCA Compliance позволяет организовать работу в трех операционных режимах, как для физических, так и для юридических лиц:
- Оценка уже существующих клиентов
- Оценка новых клиентов (как часть открытия счета)
- Постоянно продолжающаяся периодическая оценка – отслеживание изменений и документов
Решение NICE Actimize FATCA Compliance входит в комплекс решений Actimize Anti Money Laundering (AML), предоставляющий возможности для полного покрытия всех потребностей компании в области compliance и противодействия отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Решение NICE Actimize FATCA Compliance может использоваться в различных вариантах: как отдельное выделенное решение, так и как интегрированное решение в составе комплекса Actimize AML.
Комплекс решений Actimize AML включает следующие модули:
- Suspicious Activity Monitoring (SAM) – мониторинг подозрительной активности;
- Customer Due Diligence (CDD) – должная/надлежащая проверка и управление риском клиентов;
- Watch List Filtering (WLF) – фильтрация/проверка по спискам наблюдения;
- FATCA Compliance – обеспечение соответствия требованиям закона FATCA.
Решение Actimize FATCA Compliance обеспечивает простую интеграцию с данными, технологиями и системами Заказчика и автоматизирует пять основных функциональных областей, необходимых для полного обеспечения жизненного цикла FATCA:
- Управление данными:
- Сбор;
- Консолидация;
- Обогащение
- Выявление отклонений и инцидентов FATCA:
- Отклонения в качестве и полноте данных;
- Выявление индикаторов IRS (признаки американизма) и FATCA-статуса;
- Отслеживание и перепроверка на постоянной основе;
- Управление документами;
- Обеспечение рабочих процессов и расследований;
- Отчетность.
Отчетность
Решение NICE Actimize FATCA Compliance включает механизмы формирования всей необходимой отчетности в соответствии с требованиями и форматами IRS , а также возможности создания любой дополнительно отчетности в соответствии с уникальными требованиями заказчика.
Специфика применения в РФ
Компанией DIS Group накоплен значительный практический опыт адаптации решения Actimize FATCA Compliance под требования законодательства РФ. В ходе проектов в финансовых институтах РФ в составе решения реализовывались требования к отчетности FATCA, предъявляемые законодательством РФ (например, проверка данных и отчеты 2 и 4 в соответствии со 173-ФЗ), реализовывалась внутренняя отчетность, и проводились модификации в соответствии со спецификой деятельности финансовых организаций в РФ. Возможности платформы Actimize позволяют выполнять гибкую настройку решения под изменяющиеся бизнес-требования (например, успешно применять решение для обеспечения требований “Евро-FATCA”, присоединение РФ к которым планируется в 2018 году).
