Общий обзор

Решение NICE Actimize Customer Due Diligence (CDD) обеспечивает полное покрытие и целостный подход для решения задач должной/надлежащей проверки клиента/контрагента, оценки, переоценки и управления риском клиентов/контрагентов на всех этапах жизненного цикла. Решение обеспечивает оценку риска как в рамках процессов “знай своего клиента” (know your customer (KYC)) при приеме клиентов на обслуживание, так и поддержку процессов проверки и оценки риска клиентов (due diligence) выполняемых на постоянной основе.

Решение NICE Actimize CDD входит в комплекс решений Actimize Anti Money Laundering (AML), предоставляющий возможности для полного покрытия всех потребностей компании в области compliance  и противодействия отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Решение NICE Actimize CDD может использоваться в различных вариантах: как отдельное выделенное решение, так и как интегрированное решение в составе комплекса Actimize AML.

Комплекс решений Actimize AML включает следующие модули:

  • Suspicious Activity Monitoring (SAM) – мониторинг подозрительной активности;
  • Customer Due Diligence (CDD) – должная/надлежащая проверка и управление риском клиентов;
  • Watch List Filtering (WLF) – фильтрация/проверка по спискам наблюдения;
  • FATCA Compliance – обеспечение соответствия требованиям закона FATCA.

Решение Actimize CDD позволяет выполнять систематическую оценку риска, ассоциированную с предоставленными и изменяющимися характеристиками клиента, его продуктами и услугами, ожидаемым поведением, экономической целесообразностью бизнеса, меняющимися взаимосвязями и бизнес ассоциациями и т.п. Решение Actimize CDD предоставляет все необходимые инструменты для эффективного решения задач  должной/надлежащей проверки клиента, оценки и переоценки риска клиентов, управления риском клиента и обеспечения соответствия деятельности регулятивным требованиям.

Ключевые возможности

Ключевые возможности решения Actimize CDD:

  • Сбор необходимой клиентской информации;
  • Встроенные риск-факторы и возможность создания произвольных риск-факторов;
  • Единое представление клиентского риска;
  • Гибкое ведение всех процессов в одном решении;
  • Проверка и оценка риска при приеме на обслуживание;
  • Ведение проверок и переоценок на постоянной основе (Ongoing due diligence)
  • Расширенная проверка (Enhanced due diligence);
  • Гибкие настройки скоринга;
  • Автоматизированная генерация оповещений/инцидентов для случаев:
    • Новый клиент;
    • Высоко-рискованный клиент;
    • Изменения в клиентском риске;
    • Необходимость периодической проверки;
    • Несоответствие в документах;
    • Отслеживание необходимых документов;
    • Отклонения от ожидаемого поведения;
    • Частые изменения в клиентских данных
    • Управление рабочими процессами (workflow);
    • Интегрированная среда управления инцидентами;
    • Отчетность и надзор;
    • Документирование результатов и решений;
    • Интеграция с другими решениями;

Применяя решение Actimize CDD, финансовые институты и регуляторы  могут интегрировать все компоненты и процедуры в области решения задач due diligence и ПОД/ФТ. Решение  предоставляет инструменты для эффективного управления процессами due diligence при приеме на обслуживание и ведения мониторинга на постоянной основе и позволяет обеспечить процессы идентификации, оценки и управления клиентским риском и соответствие внешним и внутренним регулятивным требованиям.

Специфика применения в РФ

Компанией DIS Group накоплен значительный практический опыт адаптации решения Actimize CDD под требования законодательства РФ. В ходе проектов в финансовых институтах РФ в составе решения реализовывались требования положений, писем и указаний Банка России 375-П, 499-П, 262-П, 99-T, 3179-У, 3186-У, 407-П и т.д., а также реализовывалось множество специфических внутренних факторов риска, учитывающих специфику деятельности финансовых институтов в РФ.

Вам также может быть интересно

Больше интересного

Продукты категории

NIСE Actimize AML Customer Due Diligence (CDD)

Управление риском клиента

NICE Actimize AML Watch List Filtering (Actimize WLF)

Проверки по спискам наблюдения

NIСE Actimize AML FATCA Compliance

Обеспечение соответствия требованиям закона FATCA

У вас возникли вопросы?

Обучение

Записаться на тренинг

Поддержка

Получить поддержку

Свяжитесь с нами

Оставить сообщение