Общий обзор

Решение Actimize AML Watch List Filtering (Actimize WLF) предназначено для обеспечения всех потребностей организации в области мониторинга клиентской информации путем проверки имеющихся данных на вхождение в различные списки наблюдения (“черные”, “белые”, “серые”, “санкционные” и любые другие списки).

Решение применяет эффективные интеллектуальные скоринговые алгоритмы в сочетании с внутренними правилами организации для идентификации потенциальных совпадений c  данными списков, обеспечивает удобные и эффективные механизмы управления рабочими процессами (workflow management) при нахождении совпадений.

Применение решения Actimize WLF позволяет организациям соответствовать требованиям внешних регуляторов, а также реализовывать внутренние требования организации по работе со списками, в части выполнения и контроля требуемых действий, обработки исключений, отчетности, документирования, аудита и т.д. с гибкой настройкой прав пользователей и поддержкой ролевой модели.

Решение Actimize WLF реализовано на единой технологической платформе Actimize и может применяться как индивидуально, так и в составе интегрированного решения Actimize AML, совместно с модулями выявления подозрительной активности Actimize Suspicious Activity Monitoring (SAM) и модулем оценки риска клиента и рисков взаимодействия с клиентом Actimize Customer Due Diligence (CDD). Для работы пользователей используется полнофункциональная единая пользовательская среда управления инцидентами (case management) Actimize Risk Case Manager (RCM).

Продукт предлагает уникальные возможности интеграции с любыми существующими источниками данных (включая данные SWIFT), а также готовые механизмы интеграции с популярными списками, что позволяет быстро реализовать и внедрить масштабируемое и эффективное с точки зрения затрат решение и обеспечить гибкую настройку в соответствии с текущими и будущими потребностями организации.

Внешние и внутренние списки

Решение Actimize WLF позволяет организовать работу и вести мониторинг и проверку данных по различным внешним спискам, распространяемыми международными организациями, регуляторами,   коммерческими компаниями, а также по любым внутренним спискам организации. В состав решения включены готовые подключения к различным типам внешних списков, а также возможности для подключения и интеграции с любыми произвольными списками.

Примеры списков, которые можно использовать в решении:

  • Внешние некоммерческие (списки официальных санкций)
    • US Office of Foreign Assets Control (OFAC);
    • Bank of England (BoE);
    • Европейский парламент (EU);
    • Организация Объединенных Наций (UN);
    • Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF);
    • и т.д.
  • Внешние коммерческие
    • Worldcheck (Thomson Reuters);
    • Factiva Dow Jones;
    • WorldCompliance;
    • и т.д.
  • Любые списки локальных регуляторов (перечень экстремистов от Росфинмониторинга, списки ЦБ и т.п.)
  • Внутренние списки организации

При поиске соответствий могут быть использованы механизмы нечеткой логики поиска, позволяющие учитывать различные особенности и написания имен, особенности транслитерации, культурные различия, ошибки и опечатки, аббревиатуры и т.п.

Режимы проверки

Решение Actimize WLF поддерживает клиентских данных и платежных сообщений по спискам в различных режимах:

  • По расписанию;
  • В реальном времени (в т.ч. с возможностью блокировки транзакций)
  • По запросу пользователя

Специфика применения в РФ

Компанией DIS Group накоплен значительный практический опыт адаптации решения Actimize CDD под требования законодательства РФ учитывающий специфику применения решения в организациях РФ. В ходе проектов в финансовых институтах РФ в составе решения успешно реализованы механизмы интеграции и проверки по перечню экстремистов, распространяемому Росфинмониторингом, проверки по базе данных недействительных паспортов и другим спискам, характерным для применения в организациях РФ.

Вам также может быть интересно

Больше интересного

Продукты категории

NIСE Actimize AML Customer Due Diligence (CDD)

Управление риском клиента

NICE Actimize AML Watch List Filtering (Actimize WLF)

Проверки по спискам наблюдения

NIСE Actimize AML FATCA Compliance

Обеспечение соответствия требованиям закона FATCA

У вас возникли вопросы?

Обучение

Записаться на тренинг

Поддержка

Получить поддержку

Свяжитесь с нами

Оставить сообщение