Банк “Открытие” внедрил уникальный зонтичный антифрод-комплекс

Клиент: "Открытие"

Индустрия: Банковский сектор

Решение: Nice Actimize

Технологии: Антифрод

Модуль изображения

Бизнес-задача

Руководство Банка «ФК Открытие» приняло решение внедрить единое зонтичное решение для централизованного мониторинга с целью противодействия финансовому мошенничеству и быстрого реагирования на изменения мошеннических схем путем быстрой адаптации алгоритмов. Решение было призвано выявлять фрод в системах дистанционного банковского обслуживания, фрод с платежными картами, а также обеспечивать соответствие требованиям регулятора.

Решение

Банк внедрил уникальный комплекс превентивного мониторинга потоков платежных событий по розничному, малому, среднему и корпоративному бизнесу для высокоточного обнаружения мошенничества. Комплекс стал зонтичным решением, которое объединило под собой более 15 систем банка, что позволило создавать комплексные критерии выявления мошеннических транзакций.

Впервые в России подобный зонтичный антифрод-комплекс внедрялся параллельно с масштабной интеграцией ИТ-ландшафтов при объединении банков. Интеграция ИТ-систем Банка «ФК Открытие» с системами Бинбанка, РБР, Новосибирского муниципального банка, Петровского банка, банка «Новая Москва», банка «Номос», банка «Щит», банка «Петрокоммерц»,  банка «Траст» стала оной из крупнейших в России, что внесло свои корректировки во внедрение комплекса, но не повлияло на плановые сроки ввода комплекса в промышленную эксплуатацию и вывод предыдущего антифрод-решения.

В качестве основы комплекса превентивного мониторинга была использована платформа Nice Actimize. Обработка потоков событий (данных) позволяет обнаружить значимые шаблоны мошенничества, используя такие методы, как поиск взаимосвязей между событиями, корреляция событий, иерархии событий, и аспекты, такие, как причинность, анализ составных событий и временных рядов.

Настроена интеграция с платежными системами банка, в реальном времени идет проверка всех транзакций на наличие мошенничества. Кроме того, настроена интеграция с большим количеством систем банка, которые обеспечивают обогащение транзакционной информации, информации по клиентам, продуктам и своевременную нотификацию событий.

Результат

Теперь работа с антифрод-решением для бизнес-пользователей стала еще более гибкой. В частности, появились настраиваемая логика обработки данных, а также настраиваемые политики и правила выявления подозрительной активности/транзакций и принятия решений в т.ч. с использованием пользовательского редактора правил без привлечения IT-персонала и внешнего подрядчика.

Кроме того, в распоряжении бизнес-пользователей теперь есть единая среда расследования и база кейсов. В этой единой среде доступна работа с оповещениями, ведение дел, поддержка проведения расследований, конфигурирование и настройка оповещений, дел, процессов ведения расследований, отчетности. Также в этой среде реализуется маршрутизация оповещений, привязка оповещений к соответствующим бизнес-подразделениям, сотрудникам или группам, передача между пользователями, группами и подразделениями в ходе расследования. Доступны и получение оповещений из внешних систем, и незамедлительное оповещение клиента о подозрительной транзакции.

Также у бизнес-пользователей появились новые технологические возможности. В частности, стала возможной организация очередей обработки, фильтрация, глобальный поиск по объектам системы с возможностями нечеткой логики. Ещё бизнес-пользователи могут воспользоваться рабочими процессами обработки оповещений и ведения расследований. Доступен и анализ данных пользователей (в т.ч. с использованием пользовательских конструкторов запросов) и возможности для получения разнообразной отчетности.

Кроме того, благодаря проекту Банк «ФК Открытие» смогли снизить стоимость сопровождения и развития своей антифрод-системы и оперативно вносить в неё изменения.

Избранные истории успеха клиентов

Узнать больше
Изображения баннера
Узнать больше
Изображения баннера
Узнать больше
Изображения баннера
Посмотреть все истории успеха

У вас возникли вопросы?

Обучение

Записаться на тренинг

Поддержка

Получить поддержку

Свяжитесь с нами

Оставить сообщение