Банк “Возрождение” и партнер проекта, компания DIS Group, сообщают об успешном внедрении трех модулей системы NICE Actimize AML: FATCA Compliance (Соответствие требованиям FATCA*), CDD (Проверка и оценка риска клиентов в целях ПОД/ФТ) и WLF (Проверка клиентов и транзакций по контрольным спискам (перечень экстремистов, публичных должностных лиц и другие).
Банк «Возрождение», как и другие кредитные и финансовые организации, исполняет требования регулирующих органов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Для реализации данной задачи банк «Возрождение» выбрал промышленное решение NICE Actimize AML от ведущего мирового производителя и поставщика единой платформы для борьбы с различными видами финансовых преступлений. Данное решение является признанным лидером по мнению ведущих независимых аналитических агентств, внедрено и успешно используется в крупнейших финансовых институтах, включая TOP 10 глобальных банков: Bank of America, Wells Fargo, Citibank, Societe Generale, Lloyds, Barclays, HSBC, FINRA и многие другие.
В России решение NICE Actimize успешно используется во многих финансовых институтах, в том числе в Альфа банке, ВТБ Капитале, Сбербанк КИБ. В рамках проектов услуги по внедрению решений оказывает проектная команда DIS Group, обладающая экспертными знаниями в области противодействия финансовым преступлениям и реализовавшая ряд проектов с использованием решений NICE Actimize. Компания DIS Group является эксклюзивным авторизованным дистрибутором и представителем компании NICE Actimize на территории РФ и странах СНГ.
Комплекс решений NICE Actimize AML предоставляет возможности для полного покрытия потребностей Банка в области решения задач обеспечения соответствия регулятивным требованиям в области ПОД/ФТ. Проект включает в себя внедрение четырех специализированных модулей, реализованных на единой технологической платформе.
FATCA Compliance – модуль, обеспечивающий соответствие требованиям закона FATCA. Модуль системы автоматизирует проверку всех клиентов Банка на выявление граждан США.
WLF (Watch List Filtering) – модуль, предназначенный для фильтрации/проверки клиентской информации по спискам особого наблюдения. В банке «Возрождение» комплексный отбор осуществляется по различным спискам, включая перечень экстремистов, публичных должностных лиц и другие. Данная функция позволяет выявлять физических и юридических лиц, в отношении которых действуют определенные санкции или которым сопутствуют определенные риски, а также для организации работы с этими лицами.
CDD (Customer Due Diligence) – модуль, предназначенный для оценки и управления риском клиента, позволяет выполнять оценку риска, ассоциированную с предоставленными и изменяющимися характеристиками клиента, его продуктами и услугами, ожидаемым поведением и т.п. В банке «Возрождение» реализована оценка риска клиента по риск-факторам различного вида.
В апреле 2016 года запланирована передача в эксплуатацию модуля SAM (Suspicious Activity Monitoring), отвечающего за автоматизацию процессов мониторинга и выявления подозрительных операций клиентов Банка.
Перечисленные модули построены на общей платформе и доступны как индивидуально, так и в составе интегрированного предложения. Каждый модуль обеспечивает быстрое внедрение и возможности гибкой настройки для эффективного выполнения всех требований в области AML compliance.
«Цель реализации проекта – значительное снижение репутационных и правовых рисков Банка, своевременное выявление подозрительных операций и клиентов. Более того, благодаря проекту мы намерены повысить эффективность процессов, связанных с с выявлением недобросовестных клиентов» – сказал о проекте Алексей Иванов, Директор по информационным технологиям Банка «Возрождение».
* FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) — американский закон о налогообложении иностранных счетов, главная цель которого препятствовать уклонению от уплаты налогов американских граждан, работающих и проживающих на территории других государств. Закон обязывает банки и другие финансовые институты идентифицировать среди своих клиентов налоговых резидентов США и предоставлять информацию о них в налоговую службу США (IRS). Для банков, которые не присоединятся к FATCA, предусмотрено наказание. Санкции могут быть назначены в виде штрафов, а в отдельных случаях будет применяться закрытие корсчетов.
О DIS Group
DIS Group представляет в России и странах СНГ решения мировых лидеров в области работы с данными: Informatica, NICE, NICE Actimize, KMS lighthouse. Компания оказывать полный комплекс услуг по внедрению решений, консалтингу, технической поддержки и обучению. Клиенты DIS Group – крупнейшие компании России и СНГ различных отраслей: Сбербанк России, Альфа Банк, ВТБ, Райффайзен Банк, Номос-банк, Народный банк Казахстан, Банк Тинькофф, ВымпелКом, Yota, TELE2, Мегафон, Северсталь, Тандер (Сеть «Магнит»), Роснефть, S7 и другие.
