Payment Fraud Detection

Выявление мошенничества при проведении платежей

Постоянный рост угрозы мошенничества для всех типов платежей

Мошенничество при проведении платежей* (payment fraud) или завладение счетом (account takeover) представляет собой сегодня постоянно растущую проблему для банков и других финансовых организаций. Ситуация с выявлением платежного мошенничества еще более усложняется в ситуациях множества окружений и направлений бизнеса, оказывая негативное влияние в областях обслуживания коммерческих клиентов, обслуживания  ритейл-клиентов, клиентов в области private-banking, а также оказании услуг в проведении новых, развивающихся типов платежей (emerging payments).

*в русскоязычной терминологии  также часто используется термин мошенничество или “фрод” с платежами в системах дистанционного банковского обслуживания (ДБО)

Гибкая, расширяемая защита платежей

Компания NICE Actimize уделяет особое внимание особенностям различных направлений бизнеса при решении проблемы борьбы с мошенничеством и предлагает специализированные решения, учитывающие специфику типов платежей, которые предлагает финансовая организация. Подобный подход позволяет решать вопросы борьбы с мошенничеством максимально эффективно.

Решения NICE Actimize позволяют обеспечить защиту для любых типов платежей, включая трансграничные (SWIFT) платежи, разнообразные формы локальных переводов по стране, платежи с использованием банкоматов, пакетные платежи, платежи по оплате счетов, P2P платежи и др.

Применение решений NICE Actimize позволяет:

  • Обеспечить защиту от хорошо организованных, целевых атак, в т.ч. использующих социальную инженерию;
  • Эффективно идентифицировать и защищать легитимные клиентские транзакции;
  • Снизить репутационные потери для организации;
  • Обеспечить эффективную защиту от мошенничества при проведении платежей

Решение  ActimizeRemoteBankingFraud

Решение Actimize Remote Banking Fraud обеспечивает защиту от мошенничества  для транзакций, выполняемых с использованием online и мобильных каналов, а также IVR каналов и call-центров. Ведущие в индустрии готовые (“out-of-the-box”)  аналитические модели обеспечивают точное выявление аномалий и шаблонов подозрительного поведения в реальном времени. При этом имеющиеся инструменты открытой аналитики Actimize  (Actimize open analytics)  предоставляют Заказчикам возможность разработки собственных моделей и стратегий противодействия мошенничеству в соответствии с уникальными особенностями и потребностями бизнеса.

Центральный “риск-хаб” позволяет организовать совместное использование внутренних данных, а также данных и систем третьих фирм из множества каналов в целях выявления мошенничества, инцидентов кибербезопасности, обеспечения оперативной деятельности и проведения расследований. Решение обеспечивает оптимальное противодействие мошенничеству путем точной и эффективной координации данных о платежной и сервисной истории обслуживания, суммах транзакций, кросс-канальных данных и аутентификациях.  

Решение  ActimizeCommercialBankingFraud

Это решение Actimize специально разработано для разрешения сложностей, с которыми сталкиваются в своей деятельности банки, обслуживающие коммерческих клиентов (юридических лиц). Решение включает целевую аналитику выявления мошенничества, учитывающую особенности обслуживания коммерческих клиентов и позволяющую идентифицировать мошеннические платежи среди больших объемов транзакций,  ежедневно проводимых коммерческими клиентами. Решение обеспечивает защиту платежей с момента их возникновения, в ходе процесса утверждения и последующей обработки, позволяя организациям блокировать платежи в реальном времени при обнаружении подозрительной активности и гарантировать при этом высокий уровень удовлетворенности клиентов.

Решение  ActimizePrivateBankingFraud

Это решение Actimize специально разработано для разрешения сложностей, с которыми сталкиваются в своей деятельности банки, предоставляющие услуги Private Banking для клиентов с большими и очень большими размерами активов. Решение включает целевую аналитику выявления мошенничества, учитывающую особенности обслуживания VIP/Private Banking клиентов и позволяющую идентифицировать мошеннические платежи среди легитимных транзакций,  проводимых такими клиентами. Решение принимает во внимание взаимоотношения между клиентами, их счетами и командами, которые осуществляют управление денежными средствами. Решение позволяет осуществить сегментацию лимитов или типов транзакций и включает возможности пассивной голосовой биометрической аутентификации, позволяющей автоматически аутентифицировать клиентов без необходимости запроса излишних паролей или навязчивых вопросов для обеспечения безопасности.

Решения Actimize позволяют реализовать более быструю, безостановочную  обработку легитимных транзакций и обеспечить клиенто-ориентированный подход в организации защиты от мошенничества при проведении платежей.

Смотрите также

Связаться с нами