NIСE Actimize AML FATCA Compliance

Обеспечение соответствия требованиям закона FATCA

Общий обзор

Решение NICE Actimize FATCA Compliance позволяет обеспечить полную комплексную автоматизацию в рамках реализации программ соответствия требованиям FATCA. Применение решения обеспечивает автоматизацию процессов  идентификации, управления и получения отчетности по FATCA-статусу для клиентов, коммерческих организаций и владельцев на всех этапах жизненного цикла.

Решение позволяет финансовым институтам создать и эффективно применять программу соответствия требованиям FATCA с минимальным воздействием на клиентов и бизнес компании.

Решение Actimize FATCA Compliance позволяет организовать работу в трех операционных режимах, как для физических, так и для юридических лиц:

  • Оценка уже существующих клиентов
  • Оценка новых клиентов (как часть открытия счета)
  • Постоянно продолжающаяся периодическая оценка – отслеживание изменений и документов

 

Решение NICE Actimize FATCA Compliance входит в комплекс решений Actimize Anti Money Laundering (AML), предоставляющий возможности для полного покрытия всех потребностей компании в области compliance  и противодействия отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Решение NICE Actimize FATCA Compliance может использоваться в различных вариантах: как отдельное выделенное решение, так и как интегрированное решение в составе комплекса Actimize AML.

 

Комплекс решений Actimize AML включает следующие модули:

  • Suspicious Activity Monitoring (SAM) – мониторинг подозрительной активности;
  • Customer Due Diligence (CDD) - должная/надлежащая проверка и управление риском клиентов;
  • Watch List Filtering (WLF) – фильтрация/проверка по спискам наблюдения;
  • FATCA Compliance – обеспечение соответствия требованиям закона FATCA.

 

Решение Actimize FATCA Compliance обеспечивает простую интеграцию с данными, технологиями и системами Заказчика и автоматизирует пять основных функциональных областей, необходимых для полного обеспечения жизненного цикла FATCA:

  • Управление данными:
    • Сбор;
    • Консолидация;
    • Обогащение
    • Выявление отклонений и инцидентов FATCA:
      • Отклонения в качестве и полноте данных;
      • Выявление индикаторов IRS (признаки американизма) и  FATCA-статуса;
      • Отслеживание и перепроверка на постоянной основе;
      • Управление документами;
      • Обеспечение рабочих процессов и расследований;
      • Отчетность.

 

Отчетность

Решение NICE Actimize FATCA Compliance включает механизмы формирования всей необходимой отчетности в соответствии с требованиями и форматами IRS , а также возможности создания любой дополнительно отчетности в соответствии с уникальными требованиями заказчика.

 

Специфика применения в РФ

Компанией DIS Group накоплен значительный практический опыт адаптации решения Actimize FATCA Compliance под требования законодательства РФ. В ходе проектов в финансовых институтах РФ в составе решения реализовывались требования к отчетности FATCA, предъявляемые законодательством РФ (например, проверка данных и отчеты 2 и 4 в соответствии со 173-ФЗ), реализовывалась внутренняя отчетность, и проводились модификации в соответствии со спецификой деятельности финансовых организаций в РФ. Возможности платформы Actimize позволяют выполнять гибкую настройку решения под изменяющиеся бизнес-требования (например, успешно применять решение для обеспечения требований “Евро-FATCA”, присоединение РФ к которым планируется в 2018 году). 

Смотрите также

Связаться с нами