NIСE Actimize AML Customer Due Diligence (CDD)

Управление риском клиента

Общий обзор

Решение NICE Actimize Customer Due Diligence (CDD) обеспечивает полное покрытие и целостный подход для решения задач должной/надлежащей проверки клиента/контрагента, оценки, переоценки и управления риском клиентов/контрагентов на всех этапах жизненного цикла. Решение обеспечивает оценку риска как в рамках процессов “знай своего клиента” (know your customer (KYC)) при приеме клиентов на обслуживание, так и поддержку процессов проверки и оценки риска клиентов (due diligence) выполняемых на постоянной основе.

 

Решение NICE Actimize CDD входит в комплекс решений Actimize Anti Money Laundering (AML), предоставляющий возможности для полного покрытия всех потребностей компании в области compliance  и противодействия отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Решение NICE Actimize CDD может использоваться в различных вариантах: как отдельное выделенное решение, так и как интегрированное решение в составе комплекса Actimize AML.

 

Комплекс решений Actimize AML включает следующие модули:

 

  • Suspicious Activity Monitoring (SAM) – мониторинг подозрительной активности;
  • Customer Due Diligence (CDD) - должная/надлежащая проверка и управление риском клиентов;
  • Watch List Filtering (WLF) – фильтрация/проверка по спискам наблюдения;
  • FATCA Compliance – обеспечение соответствия требованиям закона FATCA.

 

Решение Actimize CDD позволяет выполнять систематическую оценку риска, ассоциированную с предоставленными и изменяющимися характеристиками клиента, его продуктами и услугами, ожидаемым поведением, экономической целесообразностью бизнеса, меняющимися взаимосвязями и бизнес ассоциациями и т.п. Решение Actimize CDD предоставляет все необходимые инструменты для эффективного решения задач  должной/надлежащей проверки клиента, оценки и переоценки риска клиентов, управления риском клиента и обеспечения соответствия деятельности регулятивным требованиям.

 

Ключевые возможности

Ключевые возможности решения Actimize CDD:

  • Сбор необходимой клиентской информации;
  • Встроенные риск-факторы и возможность создания произвольных риск-факторов;
  • Единое представление клиентского риска;
  • Гибкое ведение всех процессов в одном решении;
  • Проверка и оценка риска при приеме на обслуживание;
  • Ведение проверок и переоценок на постоянной основе (Ongoing due diligence)
  • Расширенная проверка (Enhanced due diligence);
  • Гибкие настройки скоринга;
  • Автоматизированная генерация оповещений/инцидентов для случаев:
    • Новый клиент;
    • Высоко-рискованный клиент;
    • Изменения в клиентском риске;
    • Необходимость периодической проверки;
    • Несоответствие в документах;
    • Отслеживание необходимых документов;
    • Отклонения от ожидаемого поведения;
    • Частые изменения в клиентских данных
    • Управление рабочими процессами (workflow);
    • Интегрированная среда управления инцидентами;
    • Отчетность и надзор;
    • Документирование результатов и решений;
    • Интеграция с другими решениями;

 

 

Применяя решение Actimize CDD, финансовые институты и регуляторы  могут интегрировать все компоненты и процедуры в области решения задач due diligence и ПОД/ФТ. Решение  предоставляет инструменты для эффективного управления процессами due diligence при приеме на обслуживание и ведения мониторинга на постоянной основе и позволяет обеспечить процессы идентификации, оценки и управления клиентским риском и соответствие внешним и внутренним регулятивным требованиям.

 

Специфика применения в РФ

Компанией DIS Group накоплен значительный практический опыт адаптации решения Actimize CDD под требования законодательства РФ. В ходе проектов в финансовых институтах РФ в составе решения реализовывались требования положений, писем и указаний Банка России 375-П, 499-П, 262-П, 99-T, 3179-У, 3186-У, 407-П и т.д., а также реализовывалось множество специфических внутренних факторов риска, учитывающих специфику деятельности финансовых институтов в РФ.

Смотрите также

Связаться с нами