Дистрибуция и внедрение инновационных продуктов и решений для корпоративного сектора от лидеров мирового ИТ-рынка

Мошенничество персонала

Проблема

Торговля в собственных интересах, хищения, кражи информации, нарушения правил, и другие виды мошенничества персонала представляют значительный риск для финансовых учреждений. Недавний обзор в сфере финансовых услуг, субсидированный Actimize, показал, что, не смотря на то, что 65% участников обзора видят постоянно увеличивающуюся угрозу мошенничества персонала, более 60% участников признают, что их организации не в состоянии предложить удовлетворительное решение проблемы.

Решение

Actimize для борьбы с мошенничеством персонала использует уникальный двухуровневый подход к борьбе с мошенничеством персонала. Решение сочетает в себе готовые алгоритмы для обнаружения наиболее часто встречающихся видов мошенничества, а также комплексную аналитику с поведенческим профилированием для выявления очень сложных и серьезных случаев мошенничества. Используемое ведущими банками США и Великобритании, такими как Lloyds TSB, это решение сегодня позволяет наблюдать за сотнями миллионов операций в день, таким образом, защищая клиентов от значительных денежных потерь и ущерба репутации.

Высокоразвитые аналитические возможности

Выявляйте сложные случаи мошенничества с использованием таких методик, как поведенческое профилирование, анализ групп схожих клиентов, анализ последовательности операций, и многих других. Модели для распознавания мошенничества включают в себя: хищение активов клиента, хищение данных о клиенте, хищение активов банка и нарушение нормативных правил.

Интерактивное выявление и расследование мошенничества

Готовая функциональность полностью автоматизирует обнаружение наиболее часто встречающихся случаев мошенничества персонала и обеспечивает набор возможностей для расследования, таких как инструменты формирования и обработки запросов данных, рассмотрения оповещений, автоматического заполнения отчетов SAR и контроля рабочего цикла.

Возможности аудита расследований для обеспечения соблюдения нормативов

Автоматически записывайте и проверяйте все действия персонала в процессе расследования, таким образом, создавая журналы аудита. Эти возможности, в сочетании с возможностями наблюдения за индивидуальными сотрудниками и операциями, позволяют организациям эффективно обеспечивать соответствие нормативам OCC, SEC, FSA, а также требованиям других мировых нормативных органов.

Гибкая архитектура

Решение не требует специализированных компьютеров и баз данных – готовые встроенные интерфейсы для существующих систем позволяют внедрить и запустить решение для эффективного обнаружения мошенничества в течение менее, чем четырех недель.

 

Как это работает

Интерактивные инструменты расследования

Инструменты обнаружения и расследования обеспечивают быстрое внедрение с готовой функциональностью по выявлению мошенничества, рассмотрению дел и созданию аудит журналов, которые необходимы для соответствия нормативам OCC, SEC и FSA для процесса расследования. Основанное на наиболее популярных в индустрии методиках, решение включает в себя библиотеку шаблонов и сценариев для обнаружения мошенничества, таких как:

  • Формирование запросов данных с использованием натуральных языков
  • Мгновенная обратная связь
  • Запланированные запросы данных одним нажатием кнопки
  • Создание специальных сценариев без участия технического персонала

Многофазовая аналитика

Многофазовая аналитика использует многоканальные данные и принципы самообучения и, таким образом, обеспечивает высокоразвитые возможности для обнаружения сложных случаев мошенничества персонала. Решение достигает высоких уровней обнаружения мошенничества за счет использования различных видов профилирования и анализа для каждой фазы данного случая мошенничества. Примеры включают в себя корреляцию мошенничества, анализ поведения и анализ схожих клиентов.

Обнаружение скрытых связей

Анализ скрытых связей обнаруживает связи между сотрудниками и счетами. Эти связи используются для выявления сотрудников, которые используют не свои, а связанные счета в мошеннических целях. Результаты представляются в графической форме, в результате чего пользователи могут легко анализировать подозрительные счета и операции между связанными счетами.

Управление оповещениями

Информационная панель системы рассмотрения дел используется для управления деликатными расследованиями случаев мошенничества и позволяет распределять работы, выстаивать в рабочую очередь, сортировать, рассматривать и приоритизировать оповещения, а также обеспечивает возможность создания журналов аудита. Эти возможности обеспечивают полный контроль рабочего цикла, автоматическое создание заявок SAR и эффективную упаковку всех материалов дела для отдела кадров или правоохранительных органов.

Информационная панель эффективности

Информационная панель эффективности борьбы с мошенничеством снабжает информацию по изменениям в мошеннической деятельности, разбитым по типу, отделам организации и местонахождению, показатели эффективности работы аналитиков, показатели обнаружения и предотвращения мошенничества, и, таким образом, облегчает принятие административных решений и помогает планировать долгосрочные инвестиции и обучение.