Дистрибуция и внедрение инновационных продуктов и решений для корпоративного сектора от лидеров мирового ИТ-рынка

Противодействие отмыванию денег

Разнообразные компании, предоставляющие финансовые услуги, в том числе банки, брокерские компании и фирмы, осуществляющие страхование жизни, должны соблюдать нормативы по предотвращению отмывания денег, установленные органами финансового регулирования различных стран. Компании вынуждены исполнять такие требования, как «Знать своего клиента», требования по фильтрации списков особого внимания и наблюдению за подозрительной деятельностью, с использованием имеющихся у них ресурсов, не превышая предусмотренных издержек. Все это значительно усложняет задачу соблюдения установленных нормативов.

Решение

Компания DIS Group предлагает решения Anti-Money Laundering (Противодействие отмыванию денег, AML), представляющие собой сквозную, модульную систему от мирового поставщика решений в области финансовой безопасности NICE Actimize. AML решения состоят из трех модулей, которые могут быть приобретены по отдельности или как единое целое: Actimize Suspicious Activity Monitoring (надзор за подозрительной деятельностью, надзор за коммерческими операциями), Actimize Customer Due Diligence (надлежащая проверка клиентов) и Actimize Watch List Filtering (фильтрация списков особого внимания). Решения выполнены на основе единой платформы, каждое решение быстро внедряется и обеспечивает гибкость, необходимую для эффективного выполнения требований по противодействию отмыванию денег.

  • Сквозное решение. Oт открытия счета до оформления отчета о подозрительной деятельности

AML решение обеспечивает точное соблюдение действующих нормативов, а также лучшее понимание деятельности клиента, начиная от открытия счета, фильтрации списков особого внимания и надзора за коммерческой деятельностью, до управления ситуациями и подготовки отчетности.

  • Сотни моделей обнаружения

Данное решение обеспечивает полное соблюдение нормативов по противодействию отмыванию денег для следующих отраслей:

  • Розничные банковские услуги
  • Ценные бумаги
  • Страхование жизни

Модели обнаружения предназначены для брокерских контор, осуществляющих операции по банковским переводам, автоматизированным расчетным палатам, динамической проверке данных, страхованию жизни, заказов / выполнения заказов на ценные бумаги и т.д.

  • Повышенная эффективность - основное внимание первостепенным вопросам

Управление оповещениями, распределенная рабочая нагрузка, определение взаимоотношений, а также автоматизированные отчеты / журналы аудита позволяют аналитикам и менеджерам сосредоточиться на самых первостепенных вопросах.

  • Невысокая общая стоимость владения

Гибкая архитектура данных, реализация передового опыта и лучших методик, встроенные средства подключения к различным существующим системам, платформа, реализованная на базе опробованной и прекрасно зарекомендовавшей себя технологии, простые и удобные в использовании средства управления, обеспечивают более сжатые сроки внедрения, меньшие долгосрочные издержки, а также дополнительно повышают ценность данного решения по мере изменения нормативно-правовой среды и индивидуальных потребностей.

 

Как работает данное AML решение

Сквозное решение. От открытия счета до оформления отчета о подозрительной деятельности

Решение Anti-Money Laundering обеспечивает точное соблюдение действующих нормативов на базе единой, интегрированной платформы. Модули Customer Due Diligence, Watch List Filtering и Suspicious Activity Monitoring предлагаются в качестве отдельных, специализированных решений а также могут быть реализованы как одно целое.

  • Customer Due Diligence (Надлежащая проверка клиентов)

Надлежащая проверка клиента на протяжении всего цикла работы с клиентом, осуществляемая на основе рисков, надзор «Знать своего клиента» и усовершенствованные процедуры надлежащей проверки, включая возможности открытия счета.

  • Watch List Filtering (Фильтрация списка особого внимания)

Комплексный отбор по целому ряду списков особого внимания. Данная функция позволяет выявлять физических и юридических лиц, в опношении которых действуют определенные санкции или которым сопутствуют определенные риски, а также для организации работы с этими лицами.

  • Suspicious Activity Monitoring (Надзор за подозрительной деятельностью)

Апробированная и прекрасно себя зарекомендовавшая система проведения мероприятий по противодействию отмыванию денег для различных направлений деятельности, продуктов и услуг.

Встроенное управление ситуациями

Все AML решения по противодействию отмыванию денег используют Диспетчер ситуаций (Actimize Case Manager), реализованный посредством web-интерфейса и обеспечивающий эффективные инструменты для управления оповещениями, расследования конкретных ситуаций, административной отчетности, а также полного аудиторского контроля.

  • Распределение оповещений по приоритетам, а также информационные панели, отображающие информацию в соответствии с должностными обязанностями данного работника. Обеспечивают повышенную производительность труда за счет заострения внимания аналитиков и руководителей на первоочередных задачах.
  • Средства регулировки пороговых значений. Возможность самостоятельной подстройки пороговых значений и расчетных формул, без обращения в службу технической поддержки.

Автоматизированная система отчетности и оформления отчета о подозрительной деятельности

Данное решение позволяет легко создавать и представлять разнообразную отчетность, необходимую для организации процесса противодействия отмыванию денег и соблюдения соответствующих нормативов, от административных отчетов до отчетов о подозрительной деятельности.

Быстрое решение

AML Решение использует гибкую архитектуру данных, встроенные средства подключения к существующим базам данных, а также опробованную технологию, которая обеспечивает быстрое внедрение и относительно невысокую стоимость владения. Возможности данного решения можно реализовывать поэтапно и затем с легкостью расширять по мере возникновения новых требований к обработке данных.