Мониторинг и надзор за процедурами работы с клиентами

Готов ли ваш клиент к выполнению ваших рекомендаций

В разнообразном и сложном мире инвестиционных стратегий компании должны гарантировать, что предлагаемые клиентам инвестиционные рекомендации согласуются  с финансовыми целями клиента и его профилем пригодности (suitability profile), отражающим является ли рекомендуемая инвестиция подходящей для конкретного клиента.

Например, для пожилой женщины  старше 90 лет и живущей на доход от инструментов с фиксированным доходом, использование спекулятивных инструментов (фьючерсы, опционы и т.п.) может быть крайне неподходящим советом, поскольку клиент имеет крайне низкую толерантность к рискам. С другой стороны, топ-менеджер крупной компании с высоким доходом и серьезным предыдущим опытом инвестирования может комфортно себя чувствовать, имея спекулятивные инструменты в своем портфеле. Более подробно см. Suitable (Suitability) Definition | Investopedia.

Оценка пригодности (suitability) клиента может диктоваться глобальным или внутренним регулированием, а также внутренними правилами и политиками компании.

Любые торговые активности должны быть идентифицированы и зафиксированы в соответствии с внешними или внутренними регулятивными требованиями. Большие объемы активностей, которые необходимо отслеживать на ежедневной основе добавляют дополнительные сложности для компаний.

Полный пакет для решения задач complianceв области торговых практик и оценки применимости для клиента (sales​​​​ practices & suitability)

Решение Actimize обеспечивает покрытие для выявления широкого набора инцидентов в торговых практиках,  позволяет соответствовать текущим и будущим регулятивным требованиям,  и гарантирует, что ваша компания должным образом выполняет свои обязательства в области оценки пригодности клиента к выполнению рекомендованных операций (suitability). Предлагаемые автоматизированные инструменты мониторинга и надзора:

  • Позволяют вашей компании обеспечивать возможности консолидированного аудита и согласованных compliance-процедур, снижать регуляторные риски и увеличивать продуктивность;
  • Включают интуитивно понятный, полнофункциональный пользовательский интерфейс;
  • Обеспечивают возможность консолидированного рассмотрения инцидентов в рамках всей организации;
  • ​Обновляются на постоянной основе для обеспечения соответствия отраслевым трендам, регуляторным требованиям, и потребностям пользователей

Лучшая защита – это нападение

Применение единого, целостного стратегического подхода к решению проблем проверки пригодности клиента к совершению рекомендованных операций и растущего регулятивного давления в этой области  позволит компаниям избегать штрафных санкций и давления регуляторов и обеспечить рост уровня удовлетворенности клиентов.

Смотрите также

Связаться с нами